НБУ застосував заходи впливу до 8 небанківських установ за порушення фінмоніторингу
Національний банк України притягнув до відповідальності восьм небанківських установ за порушення антикорупційного законодавства. Серед санкцій — штрафи та письмові попередження за недотримання правил фінмоніторингу
Національний банк України застосував заходи впливу до восьми небанківських установ, які порушили вимоги законодавства у галузі протидії легалізації доходів злочинного походження, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. Серед санкцій — штрафи та письмові попередження за недотримання правил фінмоніторингу.
Заходи впливу НБУ за порушення антилегалізаційного законодавства
Регуляторні дії Національного банку спрямовані на посилення контролю за дотриманням норм законодавства про протидію відмиванню грошей та фінансуванню терористичної діяльності. Застосовані заходи передбачають як штрафні санкції, так і письмові попередження. Така диференціація покарань свідчить про різний ступінь та характер виявлених порушень у кожній установі.
Нова справа проти страховика УСГ: деталі порушень
Своєчасно НБУ застосував штраф щодо ПрАТ СК «УСГ» за цілу низку порушень у сфері фінмоніторингу. Страхова компанія допустила неналежного виконання обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід — принцип, який передбачає оцінку фінансових ризиків клієнтів залежно від потенційної загрози легалізації прибутків або фінансування тероризму.
Крім того, «УСГ» не виконала належним чином обов'язок з перевірки клієнтів, які є політично значущими особами, членами їхніх сімей та особами, пов'язаними з політично значущими особами. Така перевірка — ключовий елемент правил фінмоніторингу, спрямований на запобігання використанню фінансових послуг для легалізації коштів та фінансування забороненої діяльності.
Значення регулювання фінмоніторингу для надійності фінсектору
Посилення вимог до небанківських установ у сфері протидії легалізації доходів забезпечує надійність та прозорість українського фінансового ринку. НБУ послідовно розширює систему контролю за дотриманням антикорупційного законодавства всіма учасниками фінансового сектору, включаючи страховиків та інші непрямі фінансові інституції. Такі заходи допомагають запобігти використанню фінансових каналів для злочинних цілей.
Що таке ризик-орієнтований підхід у фінмоніторингу?
Це система оцінки й управління ризиками відмивання грошей та фінансування тероризму на основі аналізу характеристик клієнтів, операцій та географії. Установи мають застосовувати посилені заходи контролю для клієнтів та транзакцій з високим ризиком.
Які установи підпадають під вимоги фінмоніторингу НБУ?
Крім банків, під вимоги законодавства про протидію легалізації коштів підпадають страховики, брокери, лізингові компанії та інші небанківські фінансові установи, ліцензовані або контрольовані НБУ.
Хто такі політично значущі особи в контексті фінмоніторингу?
Це особи, які займають або займали керівні посади в органах влади, судді, керівники держпідприємств, члени їхніх родин та особи, економічно пов'язані з цими особами. Вони потребують посиленої перевірки при виборі та моніторингу як клієнтів фінустанов.
Якими санкціями НБУ карає порушення в галузі фінмоніторингу?
НБУ застосовує штрафи, письмові попередження, а також може обмежити або припинити ліцензію установи. Розмір штрафу залежить від серйозності та масштабу виявлених порушень та їх впливу на стабільність фінансового ринку.
