НБУ оштрафував страхову компанію ВУСО за фінмоніторинг
Національний банк України застосував заходи впливу до СК «ВУСО» через порушення вимог законодавства щодо фінансового моніторингу. Дізнайтеся деталі та чому це важливо
Національний банк України (НБУ) наклав штраф на страхову компанію «ВУСО» за недотримання вимог у сфері первинного фінансового моніторингу. Це рішення є частиною регуляторних заходів НБУ, спрямованих на забезпечення прозорості та відповідності небанківських фінансових установ законодавству України, зокрема Закону про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ).
Чому НБУ оштрафував страхову компанію «ВУСО»?
За інформацією від НБУ, страхова компанія «ВУСО» отримала штраф за порушення, що полягає у невиконанні обов’язку забезпечувати належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Конкретно, йдеться про порушення пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ. Цей пункт вимагає від фінансових установ, включаючи страхові компанії, розробляти та впроваджувати внутрішні процедури та програми фінансового моніторингу, які відповідають законодавству та кращим міжнародним практикам. Невиконання цих вимог може створювати ризики для фінансової системи та сприяти тіньовим операціям.
Регуляторна діяльність НБУ та попередні випадки
Цей випадок із «ВУСО» не є поодиноким. Національний банк України, як регулятор ринку небанківських фінансових послуг, постійно здійснює нагляд за діяльністю страхових компаній. Раніше, Комітет з нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг НБУ вже вживав заходи впливу щодо іншої страхової компанії – «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ СТРАХОВИЙ АЛЬЯНС». Рішення щодо неї було ухвалено 11 травня 2026 року за результатами планової інспекційної перевірки, проведеної Департаментом інспектування Національного банку України. Тоді причиною стали порушення вимог законодавства про страхування та нормативно-правових актів НБУ, що підкреслює послідовність регулятора у забезпеченні дотримання правил на ринку.
Для пересічного українця такі дії НБУ означають підвищення надійності та прозорості страхового ринку. Коли страхові компанії дотримуються вимог фінансового моніторингу, це зменшує ризик використання їхніх послуг для незаконних цілей, захищаючи як споживачів, так і репутацію всієї галузі. Вибираючи страхову компанію, важливо звертати увагу не лише на ціну поліса, а й на її репутацію та дотримання регуляторних норм, що є індикатором її стабільності та відповідальності.
Що таке фінансовий моніторинг у страховій компанії?
Фінансовий моніторинг – це система заходів, що здійснюються страховими компаніями для виявлення та запобігання операціям, які можуть бути пов'язані з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму або іншою незаконною діяльністю.
Чому НБУ штрафує страховиків за порушення фінмоніторингу?
НБУ як регулятор ринку прагне забезпечити прозорість та стабільність фінансової системи України. Штрафи застосовуються для стимулювання страхових компаній дотримуватися законодавства про ПВК/ФТ та захисту споживачів від ризиків, пов'язаних з недобросовісними практиками.
Як дізнатися, чи надійна страхова компанія?
Перевіряйте інформацію про страховика на офіційному сайті НБУ, де публікуються дані про ліцензії та застосовані заходи впливу. Звертайте увагу на репутацію компанії, відгуки клієнтів та відкритість її фінансової звітності.