Moody's запустила групу аналізу ризиків у сегменті громадської відповідальності

Moody's, провідна компанія у сфері фінансових даних та аналізу ризиків, офіційно запустила Групу аналізу ризиків у сегменті громадської відповідальності Moody's (MCRIG). У цій ініціативі беруть участь шість засновників з найбільших сегментів страхової індустрії: AXA XL, Convex, Marsh, RenaissanceRe, Tokio Marine та Travelers. Основна мета групи — поділитися науково-обґрунтованими дослідженнями та аналітичними висновками для стимулювання розвитку глобального ринку страхування та перестрахування громадської відповідальності.

Назначение та завдання MCRIG

MCRIG створює єдину платформу для учасників страхової індустрії, де вони можуть обговорювати методи, як незалежний та науково-обґрунтований аналіз, а також прогностична оцінка ризиків допомагають приймати обґрунтовані рішення щодо андеррайтингу та управління портфелем. На думку Moody's, це рішення приходить у критичний момент, коли страховики та перестраховики стикаються з розширюючимся спектром викликів — від традиційних судових зобов'язань і масштабних судових розглядів до нових загроз, пов'язаних зі штучним інтелектом і забруднювачами (PFAS).

Компанія зауважила, що растуча складність ризиків у цьому сегменті робить аналітичні підходи, які виходять за межі історичного досвіду виплат, не просто корисними, а необхідними. Група має на меті сприяти розробленню передових методів оцінки потенційних експозицій, обґрунтованому встановленню цін та ефективному управлінню портфелями.

Напрями роботи та інвестиції Moody's

Рекомендовані напрями діяльності MCRIG включають підвищення послідовності в обліку даних щодо експозиції, виплат та збитків; посилення прозорості в портфелях страхування; розроблення нових методів аналізу тенденцій судових розглядів. Ці кроки дозволять учасникам ринку розробити більш обґрунтований подив на виникаючі зобов'язання та передбачити майбутні ризики.

Запуск групи збігається з розширенням Moody's своїх інвестицій у дані та аналітичні можливості. Компанія придбала Praedicat, Inc. у 2024 році, щоб посилити свої можливості в аналізі ризиків громадської відповідальності. Стратегічна мета Moody's — розвинути аналіз ризиків громадської відповідальності до того ж рівня аналітичної деталізації та наукової строгості, який було досягнуто в моделюванні катастрофічних ризиків майна протягом останніх 30 років.

Позиція індустрії та очікування партнерів

Джо Меллі, управляючий директор та глава напряму громадської відповідальності в Moody's, наголосив, що страхування громадської відповідальності — це «наступна межа» для аналізу ризиків. Він акцентував на тому, що сегмент має величезну економічну вагу та готовий до переходу на нові стандарти даних і судову аналітику.

Партнери групи висловили сильну підтримку. Ноель Річардсон з AXA XL наголосив, що індустрія переважно покладається на аналіз, який дивиться в минуле, тоді як виникаючі ризики вимагають прогностичного інструментарію. Кристофер Росс з Marsh Re підкреслив, що сегмент зазнав значних змін протягом останніх років, а поява штучного інтелекту лише прискорить цей процес. Дон Магоні з Travelers наголосив на важливості кращої видимості експозицій у постійно змінюваному середовищі.