НКЦПФР розширила список scam-проєктів: як не втратити інвестиції

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) 6 квітня 2024 року офіційно розширила свій перелік сумнівних інвестиційних проєктів, додавши до нього дві нові платформи – Liber Trade та xtp LTD. Ці ініціативи виявляють чіткі ознаки фінансових махінацій та шахрайства, що становить значну загрозу для коштів потенційних інвесторів в Україні. З огляду на ці доповнення, загальна кількість таких шахрайських проєктів, відомих як scam-проєкти, досягла 466 об’єктів.

Нові фінансові шахраї: Liber Trade та xtp LTD у списку НКЦПФР

Регулятор ринку капіталу, НКЦПФР, систематично оновлює свій перелік небезпечних інвестиційних інструментів з метою захисту прав інвесторів та забезпечення стабільності фондового ринку. Включення Liber Trade та xtp LTD до цього списку підкреслює активну роботу Комісії у виявленні та попередженні шахрайських схем. Ці платформи, за даними НКЦПФР, не мають необхідних ліцензій та дозволів для здійснення інвестиційної діяльності в Україні, що є першою та найважливішою ознакою їхньої недоброчесності. Українські громадяни можуть ознайомитися з повним та актуальним переліком всіх сумнівних ініціатив на офіційному вебпорталі НКЦПФР у спеціалізованому розділі «Захист прав інвесторів».

Як розпізнати scam-проєкт: ключові ознаки та рекомендації регулятора

Щоб уникнути втрати коштів через фінансові махінації, НКЦПФР надає чіткі рекомендації щодо ідентифікації потенційно небезпечних інвестиційних проєктів. Типовими ознаками, які повинні викликати підозру у кожного інвестора, є:

• Відсутність ліцензій. Платформа не має дозволу на надання фінансових послуг від Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку або іншого державного регулятора.
• Приховування інформації. Відсутність чітких юридичних даних про засновників, керівництво та офіційну реєстрацію компанії.
• Брак звітів. Недоступність офіційних фінансових звітів або іншої прозорої інформації про діяльність та активи проєкту.
• Відсутність державного нагляду. Проєкт не підпадає під регуляторний контроль жодного державного органу.
• Агресивна реклама та нереальні обіцянки. Шахраї часто використовують нав’язливу рекламу, обіцяючи «космічні» прибутки за короткий термін, при цьому повністю замовчуючи будь-які ризики втрати інвестованих коштів.

Завжди перевіряйте будь-яку інвестиційну пропозицію, перш ніж вкладати свої кошти. Фінансова грамотність та пильність є ключовими для захисту ваших активів у сучасному світі.

Зростання кількості scam-проєктів на українському фінансовому ринку підкреслює необхідність підвищення фінансової грамотності серед населення та посилення регуляторного контролю. НКЦПФР продовжить моніторинг та оновлення переліку небезпечних інвестиційних інструментів, а інвесторам варто завжди проявляти обережність, ретельно перевіряти ліцензії та репутацію фінансових компаній перед прийняттям інвестиційних рішень. Пам'ятайте, що обіцянки надприбутків без ризику майже завжди є ознакою шахрайства.